検証!セゾン バンガード・グローバルバランスFを毎月5,000円8年間積み立てたリターンとは

前回は日経平均で検証を行いましたので、今回はインデックス投信で人気のある「セゾン バンガード・グローバルバランスF」で検証してみました。
参考 → 検証!インデックス派必見、日経平均を8年間毎日積み立てた時のリターンはいくらか?

この投信は「インデックス型の外国投資証券への投資を通じて、世界30カ国以上の株式および10カ国以上の債券に実質的に分散投資を行う」もので、一つ保持するだけで分散投資が可能な投資信託です。
また、セゾン投信は直販型の投信として発売されており、人気を博しています。



1.諸条件

1)期間:2007年3月末日から2014年12月末日までの約8年間
2)運用方法:月末に5,000円ずつ積立

 → 最終投資額は47万円

データはモーニングスターのものを利用して、エクセルにて計算しました。
信託報酬に関しては計算に入れていません。
どこかで計算が違っているかもしれませんので、ご参考程度に。

2.結果

まずこちらが、基準価格の推移です。




で、こちらが運用した利回りです。縦軸が利益の%、横軸が月単位となっています。




+56.4%です!

詳しく見てみると、
2012年11月までの68ヶ月間、利益は出ませんでした。
その間の投資額は34万円です。

そして、利益が出始めて、2014年12月末に投入金額は47万円となり、総資産は73万4972円。利益は26万4972円となっています。
8年間で+56%のパフォーマンス。単純計算で年平均7%のリターンです。

やはり、2008年のリーマンショックの影響はどの投資信託でも顕著で、ここでどれだけのものを積み立てできたが後の伸びになっていると考えられます。
苦しい時代も信じて積み立てれば、、、という感じですかね。

また機会があれば検証してみます。では!